The Father of ETFs: Smart Beta ETF Live Demo | Low Risk, High Return | Sagar Sinha

(00:35) लिए बड़े फायदेमंद की चीज है कम से कम नॉलेज में आप ज्यादा से ज्यादा रिटर्न कम से कम रिस्क लेके कैसे पाया जाए मतलब नॉलेज भी कम हो देखो नॉर्मली क्या होता है स्टॉक मार्केट से रिलेटेड कोई भी इक्विपमेंट में अगर आपकी नॉलेज कम है तो रिस्क बढ़ जाएगा यहां पर अगर नॉलेज कम भी है तो भी रिस्क कम रहेगा कैसे भी बताऊंगा साथ में आप रिटर्न को बढ़ा सकते हो बताते हैं कैसे लोएस्ट रिस्क जैसे भी हमने बताया फिल्टर बेस्ड है सर सर ये एक ऐसा ईटीएफ है इसको आप ऐसे समझो मान लो म्यूचुअल फंड है या इंडेक्स फंड है क्या अब जैसे इंडेक्स फंड है उसमें मान लो टॉप की 50 कंपनिया है

(01:12) उन टॉप की 50 कंपनियों में क्या कोई फिल्टर आप लगा सकते हो कि मुझे यही टॉप की 50 कंपनिया टॉप की 20 कंपनियां वही देना जो जिसमें ये क्वालिटी हो जिसमें ये क्वालिटी हो जिसमें वो क्वालिटी हो मतलब फिल्टर लगा सकते हैं क्या जैसे मान लो amazon2 ज का फोन लेना है आपको 2gb रम होना चाहिए उसमें 2gb आजकल तो ज्यादा आ गया है चलो 4gb कर लेते हैं आप amazon2 से कम का हो 4gb रम हो ये वो फलाना डिकाना तो फिल्टर लगने के बाद एक लंबी लिस्ट छोटी लिस्ट बन जाती है जिसे सेलेक्ट करना चूज करना आसान हो जाता है इसी तरीके से स्टॉक मार्केट में इन्वेस्टमेंट ऑप्शन तो लंबी लिस्ट है बहुत

(01:55) लंबा है उसमें हमने फिल्टर लगाया अपनी नीड के अकॉर्डिंग हालांकि फिल्टर हमने लगाया नहीं है फिल्टर पहले से लगा हुआ है उस फिल्टर को हम चूज करेंगे हमें यह फिल्टर अप्लाई करके भैया यह लिस्ट दे दो कैसे भी दिखाऊंगा डेमो भी दिखाऊंगा मोबाइल फोन पे मोबाइल पे करके दिखाऊंगा मोबाइल इसलिए कि ज्यादातर लोगों के पास मोबाइल होता है तो इसलिए मेरी प्रेफरेंस हमेशा आप देखते हो मोबाइल पर ही रहता है तो मोबाइल पर डेमो करके भी दिखाऊंगा कैसे इसमें इन्वेस्ट करते हैं कैसे चूज करते हैं अच्छी बात यह है सर इसमें एसआईपी कर सकते हैं आप ईटीएफ में अभी तक एसआईपी नहीं कर सकते थे मैनुअल

(02:28) एसआईपी कर सकते हो लेकिन ऑटोमेटेड आपका एसआईपी होता रहा वो नहीं कर सकते थे ये एक ऐसा एटीएफ है स्मार्ट बीटा एटीएफ जिसमें आप एसआईपी भी कर सकते हो छोटा सा टर्म्स एंड कंडीशन इसके साथ है अभी आऊंगा तो बताऊंगा ठीक है तो इतनी चीज समझ में आ रही है इसका सबसे बड़ा एडवांटेज है सर फिल्टर बेस्ड फिल्टर को यहां पर कहते हैं फैक्टर फैक्टर बेस इसको टेक्निकल भाषा में फिल्टर यहां प नहीं होगा फैक्टर बेस्ड कहते हैं समझाने के लिए मैंने फिल्टर बेस्ड बोल दिया अब समझो सर जरा सीक्वेंस सबसे पहले म्यूचुअल फंड मल फंड में दिक्कत यह थी कि ये एक्टिवली मैनेज फंड है एक्टिवली मैनेज

(03:05) फंड मतलब कोई ना कोई फंड मैनेजर इसको मैनेज करता है अगर फंड मैनेजर थोड़ा गलत स्टॉक अगर पिक कर ले तो पूरे के पूरे म्यूचुअल फंड का रिटर्न खराब हो जाता है और रिटर्न खराब हो तो इसमें उसका कुछ जाए ना जाए लेकिन आपका तो पक्का जाएगा यह तो एक्सपेंस रेशियो लेते रहेंगे और एक्सपेंस रेशियो भी म्यूचुअल फंड में सबसे ज्यादा लगता है दो से % के आसपास मतलब आप कमाओ ना कमाओ ये म्यूचुअल फंड वाली कंपनी तो कमाए कीी कमाए कीी ठीक है इंडेक्स फंड उसके बाद इंडेक्स फंड में एक्सपेंस रेशियो कम लगता है सर 0.1 से लेकर 0.9 के आसपास मतलब म्यूचुअल फंड से काफी कम इंडेक्स फंड में लगता है

(03:38)  और इंडेक्स फंड में एक लेवल की रिस्क को हम लो कह सकते हैं क्योंकि इंडेक्स है तो किसी ना किसी इंडेक्स को रिप्रेजेंट कर रहा है मतलब उस सेगमेंट को उस सेक्टर के टॉप की कंपनियों को रिप्रेजेंट कर रहा है तो यहां पर रिस्क की प्रोबेबिलिटी थोड़ा रिस्क कम हो जाता है एक्सपेंस रेशियो भी हमारा कम लगा रहा है मतलब कमीशन चार्जेस भी हमारा कम जा रहा है और रिस्क की प्रोबेबिलिटी भी कम हो गई इंडेक्स फंड में तीसरा ऑप्शन है सर ईटीएफ ईटीएफ में एक्सपेंस रेशियो इससे भी कम लगता है अच्छा ईटीएफ में एक और चीज आ जाती है कि आप ट्रेड भी कर सकते हो

(04:13) इन दिनों में ट्रेड नहीं कर सकते ईटीएफ में ट्रेड भी कर सकते हो और ईटीएफ एक ऐसी चीज है ईटीएफ भी इसी को ट्रैक करता है कोई ना कोई इंडेक्स को ट्रैक कर रहा होगा सिल्वर है गोल्ड है या निफ्टी है किसी को भी ट्रैक कर रहा होगा इसी को ट्रैक कर रहा होता है इंडेक्स को ट्रैक करर होता है ईटीएफ बेसिकली इतनी बात तो हमें समझ में आती है प्लस इसमें ट्रेड वेट भी कर सकते हैं एक्सपेंस रेशियो और घट गया तो ईटीएफ के बारे में कहा जाता है जितना गिरे उतना खरीदो अच्छा है क्योंकि टॉप की कंपनिया है ना किसी ना किसी इंडेक्स को रिप्रेजेंट कर

(04:43) रहा है ना आज ना कल वो तो ऊपर आएगा ही आएगा देखो ऐसा हो सकता है कि आज यह वाला इंडेक्स डाउन है तो यह वाला अप होगा यह अप है तो कोई तीसरा वाला डाउन होगा यह चलता रहता है कोई अप होगा तो कोई डाउन होगा लेकिन एट द एंड बढ़ने सारे हैं तो ईटीएफ के बारे में इसीलिए कहा भी जाता है कि जितना गिरे उतना अच्छा है तो एवरेजिंग ज्यादा अच्छा होता है ईटीएफ में अब स्मार्ट बीटा ईटीएफ ईटीएफ के सारे फायदे स्मार्ट बीटा ईटीएफ में तो है लेकिन इसके साथ ऐड ऑन कुछ चीजें हो जाती है फिल्टर यानी कि फैक्टर किस फैक्टर के बेस पे मुझे एटीएफ चाहिए वो चीजें हमारे को इसमें

(05:19) एक्स्ट्रा मिल जाता है येभी डेमो करके दिखाऊंगा तो ज्यादा अच्छा समझ में आ जाएगा अब फैक्टर बेस्ड यानी कि फिल्टर बेस्ड क्या होता है फिल्टर मेरी भाषा में समझाने के लिए कह रहा हूं टेक्निकल भाषा में इसको फैक्टर बोलते हैं फैक्टर बेस्ड देखो सिंगल भी होता है मल्टीपल भी होता है अब जैसे मान लो आपको उस उस टाइप के अब आप जैसे जो ईटीएफ ले रहे हो उस ईटीएफ में आप चाहते हो वही वही स्टॉक हो जो कि लो वोलेटाइल हो लो वोलेटाइल का मतलब जो जिनमें बहुत ज्यादा हाई फ्लक्शनल रहा होता है तो हमारा कलेजा धक धक धध धधक करने लग जाता है प्राइस बढ़ रहा

(05:50) होता है तो बढ़िया लगता है तो हमें ऐसे ही स्टॉक का ईटीएफ बना के दो जो कम वोलेटाइल हो जो लो वोलेटाइल हो जिसमें बहुत ज्यादा उठापटक ना हो दूसरा मोमेंटम बेस्ड भी हम ले सकते हैं हमें ऐसे ऐसा ईटीएफ बना के दो जिसमें ऐसे ही स्टॉक हो जो कि हाई मोमेंटम में चलते हो या कुछ हाई क्वालिटी स्टॉक डिविडेंड बेस ऐसे कई तरह के फिल्टर यानी कि ऐसे कई तरह के फैक्टर हैं आप डिविडेंड भी हुआ या दो-तीन चीजें मिला करके वैसा हुआ मल्टीपल फैक्टर बेस्ड ईटीएफ सिंगल फैक्टर बेस्ड ईटीएफ ठीक है अब आ जाते हैं हम जरा डेमो पर हां जी डेमो पर ही ना तो डेमो के लिए मैं एक काम करता हूं

(06:41) अपने मोबाइल का स्क्रीन रिकॉर्डिंग ऑन कर देता हूं यस मेरी स्क्रीन हो गई विजिबल मैं अपना ब्रोकर एंजल खोल लेता हूं ठीक है एंजल की होम स्क्रीन आ गई आप कोई भी ब्रोकर यूज कर सकते हो एंजल यूज करने का एक फायदा और है इस स्मार्ट बीटा के एटीएफ केस इसमें अभी आगे बताता हूं आप यहां पर ईटीएफ वाले सेक्शन में आ जाओ सर ठीक है इधर क्लिक करने के बाद आप यहां सर्च बटन में सीधा आ जाओ आपको अब याद नहीं है तो आप यहां पे कुछ भी फैक्टर का नाम दे सकते हो जैसे लो वले लो वॉल आप लिखोगे तो लो वोलेट के देखो स्मार्ट बीटा एटीएफ आपके सामने आ गए देखो लिखा भी है स्मार्ट बीटा स्मार्ट

(07:22) बीटा इन सब के आगे लिखा है ना स्मार्ट बीटा स्मार्ट बीटा इन इन कंपनियों के है जैसे यह आईसीआईसीआई का है यह मोतीलाल ओसवाल है य एडीएफसी का है यह मराय का है अलग-अलग कंपनियां करती हैं ठीक है इन दिनों आईसीआईसी का काफी पॉपुलर है तो अगर आपको सिर्फ आईसीआईसी का ही सर्च करना है तो आप आईईटीएफ सर्च कर सकते हो आईसीआईसी के द्वारा बनाए गए जितने भी स्मार्ट बीटा ईटीएफ आपके सामने आ जाता है जैसे यह तो डेप्ट ये डेप्ट हो गया आईई देखो स्मार्ट बीटा ईटीएफ सामने लिखा होगा आपके स्मार्ट बीटा लिखा हुआ है और नीचे आ जाओ यह भी स्मार्ट बीटा लिखा है यहां पर

(08:00) देखो स्मार्ट बीटा लिखा है यह भी स्मार्ट बीटा है तो जिसके सामने स्मार्ट बीटा लिखा है वो स्मार्ट बीटा एटीएफ है ठीक है अब मैं इनमें से कोई खोल लेता हूं जैसे लो वोलेट वाला खोलता हूं आईईटीएफ लो वोलेट क्योंकि आईसीआईसी में लो वोलेट ज्यादा फेमस है ज्यादा चलता है लोग ज्यादा प्रेफरेंस है कम रिस्क है ना सबसे ज्यादा कम रिस्क है और कम रिस्क के बावजूद आप अपने रिटर्न को थोड़ा बढ़ा सकते हो तो इसलिए ज्यादा इनकी प्रेफरेंस होती है लो वॉलेट प हम क्लिक करते हैं स्टॉक डिटेल्स में आप यहां पर क्लिक करके आ सकते हो स्टॉक डिटेल पर हम आ

(08:31) गए ठीक है तो हमारे पास स्टॉक डिटेल्स देखो खुल गए देखो 1 साल में इन्होंने 27 पर का रिटर्न यहां पे दिखा रहा हैं और मैं अगर 3 साल देखूं तो 3 साल में 40 पर 5 साल देखूं तो 57 पर यह फंड कितना पुराना है जरा यह देख लू मैं अच्छा ये 2017 से यह फंड है ठीक है काफी टाइम भी हो गया मतलब अब यहां पर आप देख सकते हो कितने लोगों ने 67 पर लोगों ने खरीदा है और 33 पर लोगों ने बेचा है यानी कि बाइंग अच्छी ज्यादा लोग खरीद रहे हैं इसका मतलब यह समझ में आता है और ये ग्राफ भी बढ़ता हुआ ग्राफ भी हमारे को यही समझा रहा है ठीक है और और क्या है और क्या है इसमें बताने लायक

(09:09) एक्सपेंस रेशियो 0.4 पर है जो कि कम है अच्छा है और यहां पर अच्छा यहां पर आप होल्डिंग्स भी देख सकते हो टॉप होल्डिंग्स कौन-कौन सी कंपनियों में है इसको व्यू ऑल करके आप सारी होल्डिंग्स देख सकते हो कहां-कहां है अब एंजल वन में एक एक्स्ट्रा फायदा आपको क्या मिल जाता है जैसे ही आप बाय पर जाओगे तो यहां पर देखो एसआईपी यहां पर स्मार्ट बीटा टीएफ में आपको एसआईपी करने का भी ऑप्शन है ये सारे ब्रोकर में नहीं है हो सकता है आपके ब्रोकर में हो मुझे नहीं पता लेकिन एंजल वन का मैं जानता हूं इसमें है सारे में नहीं है कुछ में है कुछ में नहीं है एंजल में तो है आप अपना

(09:40) चेक कर लेना ठीक है बाकी आपको एंजल में करना हो तो हमने डिस्क्रिप्शन में एंजल का लिंक दे रखा है तो इस पर जरा हम क्लिक कर लेते हैं आप यहां पर अपना 10 शेयर शेयर के बेस प आप भी कर सकते हो या फिर आप इस पर अमाउंट पर क्लिक करके अपने अमाउंट के बेस पर भी कर सकते हो जैसे आपको 00 पर मथ कटवाना है 00 पर मंथ का अच्छा फ्रीक्वेंसी आपको क्या रखनी है मंथली कट जाए आपका वीकली कट जाए डेली भी कटवाना चाहते हो तो आप वो चीजें भी इससे कर सकते हो ठीक है तो हम आ जाए तो हमने आपको दिखा दिया अलग-अलग टाइप के स्मार्ट बीटा एटीएफ लो वोलेट आप इसमें मोमेंटम

(10:19) अलग-अलग तरह के अपने फिल्टर के बेस पर देख सकते हो ठीक है और और और और कुछ दिखाना बाकी रह गया आईईटीएफ फॉर ओनली आईसीआईसी है यह आपको मैंने बता दिया तो आई होप मैंने आपको सारी चीजें बता दी अगर इसमें से फिर भी पहले स्क्रीन रिकॉर्डिंग ऑफ कर लेता हूं ठीक है तो अभी भी अगर कोई कंसर्न कोई सवाल कुछ निकलता है आपका स्मार्ट बीटा एटीएफ से कमेंट बॉक्स में हमें जरूर लिख के बताइए आने वाले किसी सेशन में हम उन सवालों को जरूर ले लेते हैं और कुछ नया आज के सेशन में सीखने को मिला तो मुझे कमेंट बॉक्स में यह भी बताइए